Quelles stratégies adopter pour investir dans les marchés émergents en 2024 tout en minimisant les risques ?

En ce début d’année 2024, alors que les taux d’intérêt continuent de fluctuer et que l’incertitude plane sur les marchés mondiaux, vous vous demandez sûrement comment diversifier votre portefeuille d’investissement. Que l’on parle de bourse, d’ETF, de marchés émergents ou d’immobilier, investir en 2024 ne sera pas une mince affaire. C’est pourquoi nous allons vous présenter différentes stratégies pour investir efficacement tout en minimisant les risques.

Investir dans les ETF pour diversifier votre portefeuille

Investir dans les ETF, c’est investir dans un panier d’actifs. Que ce soit des actions, des obligations ou d’autres types d’actifs, les ETF offrent l’avantage de la diversification, ce qui permet de réduire le risque. Par exemple, un ETF qui suit l’indice MSCI Marchés Émergents investit dans des centaines d’entreprises situées dans différents pays émergents. Cela vous donne une exposition à un large éventail de marchés sans avoir besoin de choisir individuellement chaque action.

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Les experts de Neuberger Berman recommandent de choisir des ETF qui suivent des indices larges pour bénéficier de la diversification. De plus, en raison de leur structure, les ETF sont généralement plus liquides et moins volatils que les actions individuelles.

Miser sur les marchés émergents pour un potentiel de croissance

Investir dans les marchés émergents offre un potentiel de croissance significatif. Cependant, ces marchés sont souvent plus volatils et présentent donc un risque plus élevé.

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Selon Robeco, une stratégie pour minimiser ce risque est d’adopter une approche de gestion active. Cela signifie que vous, ou votre gestionnaire de portefeuille, devez surveiller activement vos investissements et ajuster votre portefeuille en fonction de l’évolution des conditions du marché.

Une autre stratégie est de diversifier vos investissements dans plusieurs marchés émergents. Ainsi, si un marché se porte mal, vos autres investissements peuvent compenser les pertes.

Optimiser la gestion du risque avec les obligations

Les obligations jouent un rôle important dans la gestion du risque. En règle générale, elles sont moins volatiles que les actions et offrent un taux de rendement fixe, ce qui peut apporter une certaine stabilité à votre portefeuille.

Selon les experts de Berman, une stratégie pour minimiser le risque serait d’investir dans des obligations d’entreprises des marchés émergents. Ces obligations peuvent offrir des taux d’intérêt plus élevés que ceux des marchés développés tout en ayant un risque de défaut relativement faible.

L’immobilier, une valeur sûre pour investir en 2024

L’immobilier reste une valeur sûre pour de nombreux investisseurs. En effet, malgré les fluctuations des marchés, l’immobilier offre généralement une stabilité et un potentiel de croissance à long terme.

Investir dans l’immobilier dans les marchés émergents peut représenter une excellente opportunité. Cependant, il faut faire preuve de prudence. N’hésitez pas à faire appel à des experts locaux pour vous aider dans votre prise de décision.

Les technologies financières, un secteur à fort potentiel

Les technologies financières, aussi appelées "fintech", sont un secteur en pleine croissance, notamment dans les marchés émergents. Investir dans ce secteur peut donc représenter une opportunité intéressante.

Cependant, comme pour tout investissement dans les nouvelles technologies, le risque est également plus élevé. Pour minimiser ce risque, il est recommandé de diversifier vos investissements dans plusieurs entreprises fintech et de ne pas investir plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

Ainsi, investir en 2024 demande une analyse attentive des marchés et une gestion active de votre portefeuille. Que vous choisissiez d’investir dans les ETF, les marchés émergents, les obligations, l’immobilier ou les fintech, n’oubliez pas l’importance de la diversification et de la gestion du risque. Bonne année d’investissement à tous !

Stratégies d’investissement novatrices : l’intelligence artificielle et les crypto-monnaies

En 2024, les innovations technologiques offrent de nouvelles opportunités pour investir et diversifier son portefeuille. Ainsi, l’intelligence artificielle (IA) et les crypto-monnaies sont devenues des actifs incontournables sur les marchés émergents.

L’IA est aujourd’hui omniprésente et transforme de nombreux secteurs, notamment la finance. Investir dans des entreprises spécialisées dans l’IA peut donc s’avérer être une stratégie payante. Selon les experts de Neuberger Berman, il est toutefois crucial de bien comprendre les spécificités de ce secteur et d’être conscient des risques associés, notamment en termes de régulation et de dépendance technologique.

Quant aux crypto-monnaies, malgré leur volatilité, elles offrent un potentiel de rendement important et permettent de diversifier son portefeuille. Cependant, il est essentiel de bien se renseigner avant d’investir dans ces actifs numériques. Une bonne gestion de portefeuille implique de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier et de ne pas investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre.

Stratégies d’investissement à long terme : focus sur l’Asie

En 2024, l’Asie est une région clé pour les investisseurs cherchant à se diversifier sur les marchés émergents. En effet, avec son dynamisme économique et démographique, l’Asie offre de belles perspectives de croissance.

Selon les analyses de Robeco, investir en Asie nécessite une connaissance approfondie des spécificités locales. Il faut également être conscient des risques associés, tels que les fluctuations des taux de change, l’instabilité politique ou les différences réglementaires.

Cependant, avec une gestion active et une bonne diversification, investir en Asie peut s’avérer payant à long terme. Il peut être judicieux de se tourner vers des professionnels comme Neuberger Berman qui proposent des services de gestion de portefeuille spécialisés sur les marchés asiatiques.

Conclusion

Investir dans les marchés émergents en 2024 requiert une stratégie réfléchie, une bonne connaissance des actifs et une gestion active de son portefeuille. Que ce soit à travers les ETF, les obligations, l’immobilier, les fintech, l’intelligence artificielle, les crypto-monnaies ou encore l’investissement en Asie, les opportunités sont nombreuses.

Cependant, chaque investissement comporte des risques. Il est donc essentiel de diversifier son portefeuille et de ne pas investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre. La clé est de rester informé, d’adopter une approche prudente et de faire appel à des experts si nécessaire.

En somme, que vous soyez un investisseur expérimenté ou un débutant, n’oubliez pas que la patience est une vertu en matière d’investissement. Bonne année d’investissement à tous !